Что больше подходит вам: трейдинг или инвестиции
Я больше 6 лет торгую на бирже и знаю все тонкости трейдинга и инвестиций. В статье расскажу об их плюсах и минусах.
В конце короткая шпаргалка, которая поможет вам быстро определиться с направлением.
Начнем с трейдинга.
В отличие от основной работы у вас нет начальника, нет обязательства ездить в офис, и рабочий день вы выстраиваете по своему усмотрению. Также неважно, растет рынок или падает, трейдер может зарабатывать в любом случае.
2. Результат здесь и сейчас.
В инвестициях результата нужно подождать определенное время, а в трейдинге его видно практически сразу (от нескольких минут до нескольких дней в зависимости от стиля торговли).
3. Доход не ограничен потолком.
Если на работе, чаще всего, у вас есть потолок и вы знаете, что больше Х тысяч рублей вы не получите, то в трейдинге такого ограничения нет.
1. Требует много времени.
Сначала время на обучение, потом на анализ рынка и ожидание для входа в сделку.
2. Трудности выбора брокера.
Физическим лицам без брокера торговать на бирже нельзя. Брокер влияет на многое: от комиссий до качества работы торгового терминала. Если выберете не того брокера, то торговля станет сложнее.
3. Нужно пересматривать стратегии.
Рынок со временем меняется и стратегии устаревают. Нужно быть готовым обучаться и корректировать свою систему.
Теперь поговорим об инвестировании.
Вам необязательно целый день следить за графиком. Все, что потребуется – собрать хороший портфель и ждать роста. Хорошо бы еще время от времени проверять новости компаний, докупать или продавать акции в зависимости от вашей стратегии.
Если вы выбрали надежного брокера и правильно составили портфель, то риск потерь невысокий. Бумаги надёжных компаний со временем только растут, а риск их разорения низкий.
3. Меньше сделок – меньше комиссий.
Трейдеры практически каждый день проводят несколько сделок, а инвесторы покупают акции гораздо реже. Поэтому сумма комиссии брокеру будут ниже.
1. Долго ждать прибыли.
Если трейдер видит доход здесь и сейчас, то инвестору нужно ждать, пока актив вырастет. А это не всегда быстро.
2. Трудно собрать качественный портфель
Для этого нужны специальные знания, анализ рынка, компании. Чтобы инвестировать тоже нужна подготовка. Если вы неправильно выбрали акции, все может быть зря.
Это основные плюсы и минусы трейдинга и инвестиций.
Ниже короткая шпаргалка, чтобы понять, что вам больше подходит. Все тезисы понятны, поэтому расписывать я их не стал.
Ставки банковских депозитов постоянно обновляют минимумы. Средняя максимальная ставка по рублевым вкладам в топ-10 российских банках снова пробила исторический минимум и снизилась до 4,52%.
Если вы хотите, чтобы ваши деньги работали, то пора идти на биржу. Только не путайте с бинарными опционами, которые заваливают обещаниями 100% доходности за сутки без знаний. Нужно идти на реальную легальную Московскую биржу.
Трейдинг vs. инвестиции. Что выгоднее?
В статье рассмотрим разницу между спекуляцией и инвестицией. К сожалению, эту тему новички на финансовых рынках не всегда поднимают. Это приводит к большому числу вопросов, к серьезным ошибкам, и часто к полной гибели капитала. Изучим детально эту тему, чтобы в дальнейшем можно было избежать ошибок и минимизировать вероятность слива депозита. На самом деле, сказать, что лучше трейдинг или инвестиции сложно, поскольку это две противоположные, альтернативные друг другу концепции.
Особенности трейдинга
Трейдер – это человек, который пытается получить прибыль от краткосрочных колебаний рынка. Срок может изменяться от пары секунд до минут, трейдер специализируется на краткосрочной торговле или на скальпинге до 2 часов/дней. Участник рынка старается получить профит с каждого изменения стоимости, потому что рынок живой, трейдер нацелен на этом заработать.
Часто в рекламе можно встретить предложения относительно простого заработка без усилий, всего нужно узнать, как торговать по уровням, скачать пособие на пять страниц. Можно не работать на дядю и получать доходность 300 % годовых. Достаточно получаса в день, для работы за ПК. Это обман, развод на деньги.
Трейдинг – это серьезная профессия, которая требует подготовки, знаний, умений и опыта, навыков. Просто сесть за компьютер, и начать завершать сделки не получится. Чтобы спрогнозировать движение стоимости спекулянт обращается к статистическим закономерностям изменения цены и математическим приемам. Он в первую очередь смотрит на график и изучает, как менялась цена на протяжении определенного временного интервала. Если изучать график достаточно долго, можно заметить что стоимость движется по определенным законам, паттернам. Паттерны формируются за счет того, что толпа имеет особенность одинакового реагировать независимо от того, когда это произошло 50 лет или 5 минут назад.
Есть трейдеры, которые игнорируют новости и смотрят на график, кто-то ориентируется на новости, события, их интересует публикация финансовых отчетов не в длинных горизонтах, а в краткосрочной реакции рынка на эти события.
Необходимо понимать, что ранее трейдер совершал сделки руками, и данная профессия считалась сложной и выматывающей. Требовала 100% увлеченности в процесс. Сегодня ситуация изменилась, на смену ручному трейдингу приходят машины, или алготрейдинг. Суть торговли сводится к тому, что вместо человека на рынке, следки завершаются роботом. В таком случае, человек должен составить свою торговую систему, по которой будет написан торговый советник. Человеческий фактор присутствует.
Статистические данные удивляют, на Нью-Йоркской бирже:
Чтобы составить действующий алгоритм, необходимы знания, время и практика. Так что вариант с 5-ти минутным обучением и 300% прибыльностью – это миф.
Что такое трейдинг?
В первую очередь под трейдингом понимают – торговлю на срочном биржевом рынке (Московская биржа). Сюда же относится торговля на рынке Форекс, здесь существуют 100% мошенники, но работают брокеры с лицензиями от ЦБ РФ или же зарубежных регуляторов, но даже у них статистика трейдеров на длительном сроке работы не утешительная. Почему это происходит? Из-за некачественной рекламы, поскольку к трейдингу привлекают людей, которым следует заниматься инвестированием. В результате человек теряет депозит.
Есть и выгода у трейдинга:
Нюансы инвестиций
Этот подход находиться на противоположном полюсе трейдинга. Дело в том, что для инвесторов и трейдеров важны разные вещи. Трейдеры – это заработок на краткосрочных колебаниях рынка, вкладчики не обращают внимания на них. Их задача – это долгосрочные перспективы. Вкладчику не важно, снизилась ли цена акций на 20% сегодня или возросла.
Инвестиции делятся на две категории:
Трейдер опирается на математическую, статистическую вероятность, задача инвестора провести грамотный сбор/анализ информации для принятия решения на длинный период. Как осуществляется анализ информации?
Логика инвестора заключается в том, что если бизнес хороший, перспективный, рано или поздно котировки компании подтянутся, а инвестор умеет ждать. При принятии решений инвестор ориентируется на фундаментальный анализ, но технический анализ также применяется. Изучается график, для выбора правильной точки для входа на длительный период. Это завершающий этап работы. Изначально он скринит компанию, после выбирает точку входа.
Казалось бы фундаментальный анализ – это сложный и трудоемкий процесс. Сегодня он упростился благодаря техническому прогрессу. Как и в техническом анализе не требуется самостоятельно чертить линии и индикаторы, так и в фундаментальном анализе, самому не нужно рассчитывать коэффициенты. Существуют специальные программы, скринеры, которые облегчают процесс выбора инструмента для инвестирования.
Плюсы инвестиций:
Какие секреты успеха инвестора?
Первое – не жалейте времени на изучение и анализ информации, обучение и практику. Во-вторых – нужно настроиться на ожидание, и необходимо научиться просиживать просадки. Иногда фондовый рынок находится в фазе коррекции, он может падать. В таком случае инвестору нужно иметь терпение, своевременно действовать и не торопится.
Не достаточно купить одну бумагу компании и получить статус «лучшего» инвестора. Задача – сформировать для себя выгодный инвестиционный портфель, который будет отвечать личным целям, и защищать от рисков. Портфель должен быть сбалансированным.
Трейдеры против инвесторов: какой подход даст больше плюшек
Вечные вопросы оттого вечные, что отражают дуальность мира. В центре противостояния — не просто борьба противоположностей, а ваш личный выбор — политического лагеря, судьбы, смысла жизни … # Ну, пожалуй, насчёт слона и кита я несколько погорячился. А вот выбор между трейдингом и инвестициями — вполне себе судьбообразующий. Так что сегодня у нас на повестке дня проблема не только практическая, но и философская. (Кстати, существует такое понятие, как «философия трейдинга». Как-нибудь мы поговорим об этой штуковине подробнее.)
Конечно, проще всего свести вопрос к банальному «где я больше денег загребу». Но всё намного сложнее. Выбирая, кем стать — трейдером или инвестором, вы определяете:
По традиции считается, что главное биржевое противостояние — неугасимый конфликт «быков» и «медведей». Около Франкфуртской биржи им даже установлен памятник. Но, возможно, ещё более серьёзное противостояние наблюдается между инвесторами и спекулянтами.
Дело в том, что «медвежье-бычьи» войны не затрагивают основ трейдерского мышления: в зависимости от текущей ситуации «медведи» спокойно превращаются в «быков», и наоборот. Скорее, следует говорить о преобладающем в данный момент «бычьем» или «медвежьем» тренде. Разумеется, человек может иметь большую склонность к лонговым или шортовым сделкам, но большинство современных спекулянтов умеют работать как на растущем рынке, так и на падающем. Более того — это один из признаков профессионализма, гарантирующий заработок в любое время.
А вот трейдинг и инвестирование — это кардинально различающиеся стратегические и психологические подходы. Трейдеры и инвесторы мыслят по-разному. Настолько по-разному, что практически невозможно быть одновременно и тем, и другим.
Возникла идея разложить эту тему на атомы, подробно описав плюсы и минусы обоих проходов. Давайте спокойно и вдумчиво разберёмся, чем трейдинг отличается от инвестирования, каковы перспективы каждого подхода и что стоит учесть человеку, вступающему на тот или иной путь.
Чем отличается трейдер от инвестора?
Для начала определимся с терминологией и выясним, кто такие трейдеры и кто такие инвесторы. Сделать это не так-то просто. Разница между трейдингом и инвестированием весьма условна, а граница между этими понятиями довольно размыта. Теоретически любое вложение капитала можно считать инвестированием, а любую торговую операцию — спекуляцией. Но если вы не теоретик, а практик, достаточно принять как факт деление биржевой торговли на трейдинг-спекуляцию и инвестирование.
Разницу между инвестициями и спекуляциями в биржевом мире определяет временной фактор. Считается, что сделки, закрытые в течение года, относятся к спекуляциям, а рассчитанные на более длительный срок — к инвестициям.
На крайних полюсах находятся:
Как и любые крайности, такие стратегии в чистом виде привлекают сравнительно немногих. Впрочем, если использовать эти стили работы в качестве вспомогательных решений, может получиться совсем неплохо: например, скальпирование на тестовом счёте — отличная тренировка для трейдеров, а формирование личного пенсионного фонда из части средств — в качестве финансовой подушки на будущее — никому не помешает.
Между этими двумя полюсами находятся:
Бывает, впрочем, что инвесторы, формирующие портфели с прицелом на годы, сбрасывают сомнительные активы довольно быстро — например, если сочли покупку ошибочной или ситуация на рынке резко изменилась. Но это не значит, что такой инвестор стал трейдером. Ведь его цели и стратегия остались прежними!
Поэтому при разграничении трейдинга и инвестирования следует, помимо временного фактора, учитывать и цель вложения средств.
Но и тут не всё так просто. Некоторые авторы относят к спекуляциям все сделки, направленные на получение разового дохода при продаже актива (в идеале — «купил на лоях, продал на хаях»), а сколько времени занимает сделка — не имеет особого значения. Определённая логика тут есть (иногда крупные спекулянты на протяжении длительного времени скупают активы в ожидании подходящего момента для «выстрела»), но всё-таки подобный подход не совсем корректен. При этом понятие спекуляций чрезмерно расширяется, а понятие инвестирования сильно сужается. Получается, что к инвестициям можно отнести только активы, которые генерируют стабильный дивидендный доход и приобретаются именно с этой целью. Но ведь инвестиционных стратегий гораздо больше! И этот подход, получается, тоже не даёт полного представления о различиях между трейдингом и инвестированием.
Подзаморочились? А это ещё не всё (за кулисами раздаётся демонический смех). Особняком стоят покупка акций с целью получения доли, позволяющей принимать участие в управлении бизнесом, а также разнообразные финансовые игры для снижения стоимости компаний, захвата контрольного пакета и т. д. Это тоже инвестиции, но не портфельные.
Также в качестве критерия размежевания выделяют экономическую роль биржевых действий: долгосрочные инвесторы финансово подпитывают бизнес, а спекулянты участвуют в ценообразовании, выравнивают спрос и предложение.
Как видите, в двух словах ответить на вопрос, чем отличается трейдер от инвестора, не так уж просто. Я рекомендую, чтобы не слишком уж грузиться, описывать эти стратегии так:
Всё, хватит теории! Давайте посмотрим, что на практике означает разделение на трейдеров и инвесторов. Какие у этих стратегических подходов ключевые точки расхождения? На что надо обязательно обратить внимание, выбирая, «кем быть»?
Подводные рифы на пути к финансовой свободе
Одна из самых привлекательных особенностей инвестирования — возможность получать пассивный доход. Для многих людей, которым надоело «пахать и вкалывать», именно в этом и заключается привлекательность инвестиционного подхода.
А вот в трейдинге нет пассивного дохода, это работа («как потопаешь, так и полопаешь»).
Казалось бы, тут можно было бы поставить точку, но не всё так однозначно. Во-первых, среди инвесторов есть своё внутреннее деление. Одни инвесторы делают акцент на формировании портфеля, который даст максимальный дивидендный доход. Другие ориентированы на активы, которые обещают хорошо вырасти в цене. Одно другого не исключает, но всё-таки подходы разные, так как заставляют инвестора сосредотачиваться на поиске определённой категории активов.
Сколько придётся вкалывать?
Из предыдущего пункта вытекает очевидный вывод: трейдинг требует куда больших затрат сил и времени. Если вы решили стать трейдером, придётся выделить:
Инвестированием же необязательно заниматься плотно (если вы не воротила с миллионами). Большинство мелких инвесторов относятся к этому занятию как к пополнению банковского депозита: прикупают активы с зарплаты, а то и реже. Портфели, конечно, периодически требуют пересмотра, но слишком часто их перетряхивать не нужно (это даже вредно). Такое инвестирование постоянного внимания не требует.
Финансовый вопрос: сколько надо вложить и сколько можно заработать
Пожалуй, это главный вопрос, который волнует новичка. Сколько стоит так называемый входной билет на биржу для трейдера и сколько — для инвестора? Каким стартовым капиталом надо обладать, чтобы начать путь к сияющим вершинам? Этот вопрос нужно разбить на два:
Также не будем забывать: трейдеру надо что-то есть, пока он осваивается в профессии (на стабильный доход кто-то выходит за пару-тройку лет, но многим приходится попотеть подольше). Поэтому, готовясь к трейдерскому этапу жизни, желательно не только собрать депозит, но и отложить немного на пельмени.
Казалось бы, всё говорит о том, что инвестором становиться выгоднее.
Но давайте теперь поищем ответ на второй вопрос. И вот тут уже чаша весов склоняется на сторону спекулянтов. Дело в том, что трейдинг, будучи активным способом заработка, позволяет раскачать стартовый капитал гораздо быстрее, чем инвестирование.
Поговорим о риске
В отличие от продавцов «волшебных стратегий», которые обещают «гарантированный доход», я не собираюсь вас обманывать и приукрашивать действительность. Реальность жестока: 95% начинающих трейдеров уходят без штанов, зверски обиженные на рынок и судьбу. Успеха добиваются только 5%, да и то, как правило, после болезненных падений (сам набивал шишки, чего уж скрывать ).
Особенно жёстко бьёт новичков фьючерсный рынок с его кредитным плечом (отличный инструмент, но в неумелых руках опасный, как бензопила).
Что делать? Может, таки в инвесторы? Там тоже возможны просадки, но нет риска слить депозит за неделю (или за день… умеючи-то!). Даже теряя деньги, инвестор может бултыхаться на рынке годами. А трейдеру каждый день приходится доказывать, что он — профессионал.
Но зато те 5%, кто научился контролировать риски и держать в узде эмоции, кто чётко следует принципам выбранной стратегии и даже сумел выработать индивидуальный стиль торговли, — получает офигенный суперменский скилл: может зарабатывать даже в кризис, на падающих рынках, под стоны и рыдания инвесторов… Более того: в кризис очень хорошо зарабатывается! Для многих трейдеров это тот самый шанс сорвать джекпот. Ну или хотя бы отхватить кусочек золотого пирога.
А вот что в это время делают инвесторы? А у инвесторов в кризис начинается массовая истерика. Она усугубляется тем, что инвесторы не привыкли к жёстким потрясениям и не знают, как реагировать на обвал цен. Короче, катастрофа.
Кто сколько стоит
Интересный вопрос! «Стоимость» человека в суровом мире капитализма принято определять по стоимости его активов. Сколько же стоит трейдер и сколько стоит инвестор?
Увы, счёт не в пользу спекулянтов. Слишком многие трейдеры, радующиеся отличным заработкам, не думают о будущем. Тратят прибыль, наслаждаются жизнью… Джорданы, понимаешь, Белфорды.
А инвесторы, как муравьи, потихоньку сколачивают капиталец. Правда, не без риска. Во-первых, рынок неоднократно снижал стоимость инвестиционных портфелей. Во-вторых, в накоплении-приумножении у среднестатистического муравья возникает синдром отложенной жизни: «Вот когда-нибудь заживу…»
Что тут посоветовать? Одним — не только зарабатывать, но и формировать запас на будущее. Другим — не только тащить каждый грош в инвестиционную копилку, но и получать удовольствие от сегодняшнего дня.
Стрессы и эмоции
Основные типы риска:
Инвестору проще. Крупные просадки огорчают, но они не так критичны, как в трейдинге. И на принятие решений даётся гораздо больше времени, что снижает уровень стресса. Да и сами решения приходится принимать не так уж часто. Есть только одно «но»: во время кризиса можно поседеть…
Психологический портрет трейдера и инвестора
Выбор между трейдингом и инвестированием во многом определяется психологическими особенностями. Но было бы неверно считать, что есть некие черты характера, которые запрещают тот или иной путь — либо, наоборот, его предопределяют.
Может показаться, что для трейдеров характерны азартность, склонность к риску, авантюризм, а инвесторы — вдумчивые и спокойные ребята. На самом деле это не так. Задумчивых флегматиков, скрупулёзно подсчитывающих риск, хватает и среди трейдеров. А среди инвесторов полно азартных авантюристов.
Кем стать — трейдером или инвестором?
В выборе профессии многие люди склонны действовать по принципу наименьшего сопротивления: не смог поступить в Гарвард, пойду в заборостроительный. Поэтому большинство из тех, кто решил заняться биржевой торговлей, предпочитают войти в лагерь инвесторов. Но не потому, что действительно имеют чёткий инвестиционный план и понимают все плюсы и минусы своего выбора. Этот путь кажется более простым, вот и всё.
Если проанализировать мотивы большинства начинающих инвесторов, то они сведутся к трём пунктам:
Инвестиционный подход более заманчив: потратил ползарплаты младшего клерка на горстку «голубых фишек» и уже чувствуешь себя солидным человеком. Понемногу подкупаешь акции-облигации с зарплаты и ощущаешь прогресс. Пока на рынке штиль, спокойно держишься на плаву. И хотя более или менее приличного дохода у тебя нет, но зато самооценка, как у Баффета.
Дешевизна входного билета привлекает дилетантов. Образно говоря, чтобы назвать себя инвестором, достаточно купить ящик тушёнки. Сел на него — и можешь вести блог «Начинающего миллиардера».
Разумеется, есть инвесторы, которые выбрали этот путь осознанно. Они серьёзно подходят к делу, тщательно изучают информацию, вдумчиво наполняют портфель, продумывают сценарии апокалипсиса на случай кризиса. Но их меньшинство.
Впрочем, «леммингов» хватает и среди трейдеров. Но рынок отсеивает таких в полпинка.
В результате горе-трейдеры сразу понимают, что они лузеры, а вот горе-инвесторы могут годами считать себя профессионалами и даже учить других.
В лагерь трейдеров я тоже никого завлекать не собираюсь. Наоборот, я всегда предупреждаю новичков:
Так кем же стать — трейдером или инвестором?
Что лучше — инвестиции или спекуляции?
Давайте проясним базовые понятия. Это важно. Без адекватной теории у нас и практика будет странная.
Обычно противопоставляют инвестиции и спекуляции. Спор, что из этого прекраснее, может длиться веками, но, на мой взгляд, не стоит выеденного яйца. Давайте только условимся, что наши инвестор и спекулянт — оба разумные люди, с чётко положительной доходностью. Оставим за скобками «инвесторов», хранящих 100% капитала в любимой акции, и «спекулянтов», с пятым плечом играющих твитты Трампа. Оставим лишь адекватных.
При условии, что мы оставили адекватов, прибыльность и просадка трейдера будут лучше, чем у инвестора. То есть ответ — на поверхности, далее следуют оговорки, почему большинство людей вряд ли будут адекватными трейдерами.
То есть вопрос «что лучше?» надо правильно задавать.
Спекуляции (если умеючи) доходнее и безопаснее, чем инвестиции (если тоже умеючи). Это раз.
Но это ещё не вся правда о нашем мире.
Большинству людей надо заниматься инвестициями и не лезть в спекуляции, это два.
Почти любой попадёт под наши пункты. Не дотянет либо по времени, либо по деньгам, либо по нервам. А если дотянет — ну, добро пожаловать в клуб.
Это тривиальные замечания. Хотя и не всем: иначе вокруг темы не было бы мегабайтов слов. Было бы хорошо, если бы новичкам это сообщали при входе, не дожидаясь, пока они прочувствуют это сами.
Трейдер или инвестор. В чем разница стратегий?
Центробанк намерен ужесточить требования, которым должен соответствовать частный инвестор, желающий вложиться в ценные бумаги. Регулятор рассчитывает, что это позволит снизить риски их разорения . Отсутствие опыта часто не позволяет заблаговременно определить опасности спекуляции акциями на рынке.
Любому, желающему начать зарабатывать на бирже, необходимо решить, по какому пути ему идти. Стать трейдером или же инвестором? На что обращать внимание при выборе способа получения дохода – кратковременные сделки или долгосрочное инвестирование. Представленный материал поможет разобраться, чем трейдер отличается от инвестора.
Кто такой трейдер?
Трейдером (от английского «trade» — торговля) называется активный участник операций на бирже, зарабатывающий на колебании курса выбранного актива. Доходность этого вида заработка определяется разницей в котировках купленных и проданных рыночных инструментов.
Каких-то пару десятков лет назад так называли сотрудника брокерской компании. От него требовалось присутствие на бирже, в огромном зале с мониторами. Внимательно всматриваться в «бегущие» зеленые и красные цифры, угадывая в каком направлении двинется рынок. Выполняя заявки клиентов на приобретение/продажу определенных активов.
С развитием интернета и IT-технологий любой совершеннолетний гражданин может заняться трейдингом:
Обращаю внимание, что терминал предлагает поработать с демо-счетом. Потренироваться на имитаторе торговых операций, чтобы вникнуть в тонкости работы, протестировать различные стратегии трейдинга.
Основной принцип трейдера, «купи дешево, продай дорого», известен давно. Перед началом работы на бирже необходимо изучить основные теоретические аспекты торговли и аналитические методы прогнозирования динамики изменения котировок акций.
Кто такой инвестор на бирже?
Юридическое либо физическое лицо, приобретающее ценные бумаги с целью получения дивидендов и длительного ими владения, называется инвестором. Доход, который получает инвестор, на первый взгляд более низкий, нежели приносит трейдинг.
В большинстве своем, это пассивный вид дохода, в отличие от действий, которые предпринимает опытный трейдер – акциями он торгует, используя краткосрочные колебания цен.
Инвестор же обычно рассчитывает на владение ценными бумагами недооцененных компаний минимум год. Предпочитает, чтобы в его портфеле ценных бумаг были активы разных компаний, владея которыми через год или больше он непременно получит доход.
Совершая меньше сделок, он и рискует меньше. Ведь в долгосрочной перспективе капитализация большинства крепких компаний растет. Имея терпение, определенную «подушку безопасности», инвестор может особо не беспокоиться о перспективе оказаться «в минусе».
При выборе актива для вложения средств, инвестору необходимо провести фундаментальный анализ:
Разница в стратегиях
Операции трейдера и инвестирование на бирже – это не противоположные понятия. Один человек может заниматься и покупкой акций на длительный срок, и краткосрочными сделками, если не устраивает доход инвестора либо ощущается необходимость в получении определенной дозы адреналина.
Инвестиционная стратегия и принципы формирования портфеля ценных бумаг учитывают необходимость владения ими более 1 года. Главным инструментом при выборе объекта для инвестиций является фундаментальный анализ самых различных факторов.
Инвестиционные риски опытный частный инвестор снижает за счет диверсификации портфеля. Приобретаются ценные бумаги не только разных компаний, но и работающих в разных отраслях экономики.
Доход инвестора состоит из дивидендов и за счет роста котировки недооцененных активов. Решение о продаже акций принимается не под влиянием сложившегося на рынке тренда, а только в том случае, если для дальнейшего роста капитализации у эмитента нет необходимого потенциала. Трейдер, в отличие от инвестора:
♦ Проводит сделки купли/продажи в течение одного дня (дейтрейдинг). Во время одной торговой сессии может покупать и продавать одни и те же акции, учитывая колебания курса (свинг-трейдинг). Совершает большое количество сделок в течение 1 дня (скальпинг)
♦ Использует в качестве основного инструмента для выбора перспективных активов технический анализ.
♦ Трейдер тщательно распределяет капитал по сделкам, использует биржевые инструменты ( стоп-лосс ) для снижения риска потерь.
♦ Часто работает в формате онлайн — трейдер – проводит за компьютерами не менее нескольких часов в день, контролируя открытые сделки.
♦ Порог входа на биржу в качестве трейдера – относительно небольшой, для начала работы не требуется столь значительного капитала, как инвестору.
♦ Продает активы при достижении акциями определенной стоимости ( тейк-профит ).
♦ Доход получает и при росте котировок, и при снижении стоимости ценных бумаг.
Какая стратегия выгоднее, моё мнение
Не мною придумано и не мне опровергать утверждение «деньги любят ленивых». К примеру, почему миллионы пенсионеров США и Европы без суеты и спешки, создали свои состояния, выступая в качестве инвесторов на рынке? Инвестировали в перспективные бренды, запаслись терпением…
А миллионы трейдеров часто находятся на грани разорения. Многочисленные исследования западных биржевых экспертов отмечают, что годовую прибыль получает не более 2 % трейдеров.
Нет и действительно надежного способа прогнозирования поведения рынка. Большая часть стратегических расчетов, которые использует трейдер, основывается на предположениях. Это может сработать на ограниченном отрезке времени. А вот дальше, под воздействием различных случайностей, может наступить хаос.
Инвестор, вступая на рынок, покупает ценные бумаги в реальной ситуации. Со всеми возможными обвалами и иными «черными пятницами». Он изначально к ним готов. Ведь может обвалиться котировка одних активов, но мало какой кризис способен похоронить всю экономику целиком.
Вывод? Оптимальным вариантом является формирование диверсифицированного инвестиционного портфеля ценных бумаг. В качестве «подушки безопасности». А если явно наметился определенный тренд на рынке, захотелось испытать «сладкое чувство победы» и прилив адреналина, можно провести точечные торговые сделки как это делает трейдер. Спасибо за внимание, всегда Ваш Максимальный доход!