103 one way что это

APEX TRADING GROUP

Apex Trading Group is financial instrument for the credit enhancement only, Also providing all kind financial services in serious banking and trading commodity. We are working with worldwide clients and traders.

SWIFT MT103 ONE WAY 500M HSBC BANK (10+2)

(Hereinafter referred to as PROVIDER)

WHEREAS: The Parties understand that Provider’s nominated bank will not send cash funds to Receiver’s bank account. The Financial Instrument via SWIFT MT103 (further designated as the Instrument) is only for credit enhancement. The SWIFT MT103 will appear on inter-banking screen and there will be no verifications and communication with Provider issuing bank.

WHEREAS: The Receiver desires to receive an Instrument via SWIFT MT103 from Provider issuing bank. The Receiver confirms with full corporate and legal responsibility to accept the Instrument. The Receiver must have a credit line ready against which Receiver will use the Instrument to pay for this transaction.

WHEREAS: Provider desires to transfer through from Provider’s bank the aforementioned Instrument to the Receiver’s bank. Provider represents and warrants that it has the ability and resources to arrange through associates, contacts and sources, with full corporate responsibility, Instrument in the term of assignments to be provided to the Receiver’s bank. Provider hereby declares under penalty of perjury that the Instrument will be backed by funds that are good, clean, clear, and free of non-criminal origin, and will be free and clear of all liens, encumbrances and third party interest.

DESCRIPTION OF THE INSTRUMENT(S):

Wire Transfer (TT).

PROCEDURES:

Total payment for receiving Profits is 12% from Instrument’s nominal

Thanking You
With Best Warm Regards
APEX TRADING GROUP, India / UK / USA
B.S.BHANDARI
+91 8652524533 ( India )

SKYPE: bhandari777
WIZTON Talk: bhandari777
YAHOO / Gtalk: bigbondb

*Moving Forward Together is the Goal*
*24 Hours Around the Clock*
*7 Days a Week*
*365 Days a Year*
*We Take Care of Business*

J Please consider the environment before printing this e-mail and any attachments

Note: We are providing – All types Financial Instruments ( BG /SB LC,CD,
POF, All types project Loan, Discounting services.

Источник

СВИФТ мт103 \МАТРИЦА СВИФТА\ выставляется ИНВЕСТОРОМ в СИСТЕМЕ «СВИФТКОМ»

ПРОЦЕДУРА
ИСПОЛНЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ ОПЕРАЦИИ с мт103 \Spp\

ОСОБЕННОСТИ ФИНОПЕРАЦИИ \Spp\:

— Выставляемый СВИФТ мт103 наполнен \ПОКРЫТ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ – БАНКОВСКИЙ ТЕРМИН\ финансовыми средствами, учтенными в СЕРВЕРНОМ КЛАСТЕРЕ, и является ЛЕГИТИМНЫМ и НЕОБРЕМЕНЕННЫМ;

— СВИФТ мт103 \МАТРИЦА СВИФТА\ выставляется ИНВЕСТОРОМ в СИСТЕМЕ «СВИФТКОМ» (возможно, со ссылками на КОРРСЧЕТ Центрального Банка страны и со ссылкой на КОРРСЧЕТ Банка Получателя \ЕСЛИ ТАКОВЫЕ БУДУТ ПРЕДОСТАВЛЕНЫ В РЕКВИЗИТАХ ДЛЯ ПОДПИСАНИЯ КОНТРАКТА между Компанией ПОЛУЧАТЕЛЯ средств и ИНВЕСТОРОМ\ и РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ Компании ПОЛУЧАТЕЛЯ;

— ИНВЕСТОР не предоставляет информацию о ГЛАВНОМ ИСТОЧНИКЕ финансовых средств. Указанный в мт103 БЕНЕФИЦИАР исполняет функцию ИНВЕСТОРА;

— СВИФТ мт103 не будет подтверждаться АВТОМАТИЧЕСКИ \как это принято в обычном режиме\, НО! — … ПОДТВЕРЖДЕНИЕ возможно после зачисления переводимой суммы на РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ Компании ПОЛУЧАТЕЛЯ. Это будет сделано официальным письмом с ЗАПИСЬЮ О СПИСАНИИ ДЕНЕЖНОГО ПОКРЫТИЯ В АДРЕС компании ПОЛУЧАТЕЛЯ СРЕДСТВ\ с указанием КЛЮЧЕЙ ИНФОРМАЦИОННОГО ДОСТУПА к ИСТОЧНИКУ переведенных средств. Документ отправляется Компании ПОЛУЧАТЕЛЯ после первых перечисленных сумм в адрес ИНВЕСТОРА;

— учитывая вышеупомянутые ОБСТОЯТЕЛЬСТВА, БАНКОВСКИЙ ОФИЦЕР при получении копии СВИФТА мт103 и КОНТРАКТА должен выполнить перемещение \ЗАЧИСЛЕНИЕ\ выставленных в адрес Компании ПОЛУЧАТЕЛЯ финансовых средств на КОРРСЧЕТ Банка Получателя и далее на РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ Компании ПОЛУЧАТЕЛЯ В РУЧНОМ РЕЖИМЕ \Spp\ (см. приложения № 00а, № 00б и № 002) ;

— рабочая сумма в финансовой операции оговаривается в каждом отдельном случае, как и ее распределение среди участников;

— вся работа осуществляется вне банковской системы РФ частными финансовыми средствами, не имеющими отношения к РФ;

I. УЧАСТНИКИ ФИНАНСОВОЙ ОПЕРАЦИИ

1. СТОРОНА, ПРИНИМАЮЩАЯ ФИНАНСОВЫЕ СРЕДСТВА:
а) КОМПАНИЯ (глава или владелец компании – подписант ДОГОВОРОВ об исполнении финансовой операции), заключающая договор с ИНВЕСТОРОМ;
б) БАНК (глава или владелец банка – куратор исполнения финансовой операции), обслуживающий компанию;
в) ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК страны (руководящий чиновник ЦБ — куратор исполнения финансовой операции);

2. СТОРОНА ИНВЕСТОРА

II. ДЕЙСТВИЯ СТОРОН

1. ПРИНИМАЮЩАЯ СТОРОНА (компания при согласовании с кураторами из БАНКА и ЦБ) и ИНВЕСТОР (бенефициар) заключают ДОГОВОР о приеме финансовых средств (приложение № 1). ПРИНИМАЮЩАЯ СТОРОНА может заключать другие соглашения о распределении принятых финансовых средств среди участников финансовой операции (банк, ЦБ, посредники).
внимание! Данный ДОГОВОР исполняется исключительно ПРИНИМАЮЩЕЙ СТОРОНОЙ, поскольку в нем должны быть учтена банковская специфика страны исполнения финансовой операции, а также особенности отношений всех участников ПРИНИМАЮЩЕЙ СТОРОНЫ. Подпись со стороны бенефициара курируется ИНВЕСТОРОМ.

2. ИНВЕСТОР (представитель ИСТОЧНИКА финансовых средств) и ПРИНИМАЮЩАЯ СТОРОНА (компания) заключают также ДОГОВОР об условиях возврата финансовых средств после исполнения финансовой операции.

3. ИНВЕСТОР осуществляет транзакцию финансовых средств в адрес ПРИНИМАЮЩЕЙ СТОРОНЫ (компании) и предоставляет подтверждающие тому документы (копии МТ 103). Данное действие производится в течение 1-3 суток после подписания всех договорных документов (приложения № 1 и Договора об условиях возврата финансовых средств).

4. БАНК ПРИНИМАЮЩЕЙ СТОРОНЫ производит зачисление денежных средств на расчетный счет \СМ. ПРИЛОЖЕНИЕ О ПРОЦЕДУРЕ ЗАЧИСЛЕНИЯ — № 00а, № 00б и № 002\.

5. ПРИНИМАЮЩАЯ СТОРОНА производит платежи в адрес ИНВЕСТОРА и других УЧАСТНИКОВ финансовой операции в соответствии с ДОГОВОРОМ о возврате финансовых средств (приложение № 2) и другими соглашениями.

Источник

Why are Mt103/23 & One Way & Two Way Fraud?

Swift 103 Fraud

One of the biggest industry scams are Swift Mt103 Fraud transactions, specifically:

ALL OF THESE TRANSACTIONS ARE FRAUD! The instigators of these transactions prey on the ignorance of other people hoping to pull off an Mt103 Scam before they wake up and discover the truth. Here are the Facts and a strong warning for our customers, don’t ever get involved in Mt103/23 pr Mt103 One Way or Mt103 Two Way. If you do you will be very disappointed and you will just hear and sucking sound as your wallet and bank account is being sucked dry by scammers!

Swift Mt103 History

SWIFT MT103 Founded in Brussels in 1973, the Society for the Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) is a co-operative organisation dedicated to the promotion and development of standardized global interactivity for financial transactions. The society operates financial messaging service for items such as letters of credit, payments, and securities transactions between member banks, securities houses and other qualified financial institutions worldwide. SWIFT’s key function is to deliver these messages quickly and securely. Member organisations create messages in a number of formats (MT100 to MT999), dependent on purpose, that are then forwarded to SWIFT for delivery to the recipient member organisation SWIFT MT-103’s are the most commonly used form of SWIFT communication, and are normally used to make payment to customers of another bank in another country.

The Mt103 is a simple form of SWIFT message that is commonly used by banks to perform the movement of funds from the senders bank to the beneficiaries bank. The Mt103 is a vanilla SWIFT Message that only allows very basic terms to be attached to the SWIFT Mt103 transfer. These terms normally cover things such as the beneficiaries bank undertaking to advise the beneficiary that the transfer has been completed.

Scammers con people into believing that there is such a thing as a «conditional» Mt103 named a Mt103/23. They claim that with a «conditional» Mt103/23 the beneficiaries bank will not release the funds to the beneficiaries account until the beneficiary completes specific documents or the sender has provided confirmation that the funds can be released by the Beneficiaries bank to the beneficiary.

The truth is. The Mt103 is NOT designed for ANY type of conditional transaction and you CANNOT send a Mt103 or a Mt103/23 with any type of condition attached!

The Field 23 Instruction Code used to be used where the sending bank (at the request of the sender) puts a simple code instructing the beneficiaries bank how to effect payment. Field 23 is VERY LIMITED and is designed solely for basis short text like: «Telephone Beneficiary on Receipt» or «Credit Account Immediately». There was no space to enter «conditions». So there was NO POSSIBLE WAY to send a Mt103/23 or a Mt103 with any type of «condition»

Transactions that involve the conditional release of documents are administered by lawyers, escrow and trustees, NOT BY BANKS!

Today Field 23 is no longer used and any reference to a Mt103/23 is false. That field is now defunct and no longer used by ANY Bank. Today any person offering you a Mt103/23 transaction is committing fraud by offering an impossible transaction that has no technical way of ever being keyed into the SWIFT System.

Common sense isn’t that common when it comes to people who are determined to complete these deals. There are exceptional quality ways to safely make money such as our Managed SBLC Program. Avoid the below Mt103 One Way and Two Way Scams.

Mt103/202 Scam

Currently in Linkedin there are 138 people promoting or taking part in this SWIFT 103/202 scam. That is just mind boggling! One of the best explanations of the SWIFT Mt103/202 process and structure is here.

Here is how the Swift Mt103/202 fraud works.

I, Mr. Fani Brighton of the KEYSTONE BANK, wish to inform you that the board of trustees and management of the KEYSTONE BANK has finalized and have being given an Immediate transfer approval order by the Federal Government of Nigeria in conjunction
with the United Nations and Executive members of Central Bank of Nigeria, following with the instructions we received From His
Excellency, Gen. Muhammadu Buhari GCFR, the President Federal Republic of Nigeria to transfer overdue Inheritance fund to you.

Your US$85 Million has been approved, also be informed that we are prepared to give you the best of our services in this Honorable Bank
with a guarantee that your Approved Fund will be wire into your nominated Bank Account by PAYMENT BY MT103/202 TWO WAY transfer.

The management & board of trustees of this bank wish you to fill out the below contact details, and your direct phone number, also with
your banking information to enable us carry out the transfer of your fund successfully to your nominated bank account through approved
PAYMENT BY MT103/202 METHOD without any further delay.

We are waiting your immediate response with your below information to enable this bank proceeds immediately with the transfer of your fund
and serve you better. Please kindly send us the below information.

1) YOUR FULL NAME:
2) ADDRESS:
CITY, STATE:
3) PHONE:
4) COMPANY NAME(IF ANY) POSITION AND ADDRESS
5) BANK DETAILS:
BANK NAMES:
ACCOUNT NO:
ROUTING NO:
SWIFT CODE :
BANK ADDRESS:
6) PROFESSION AND MARITAL STATUS,
7) COPY OF YOUR INTERNATIONAL PASSPORT/DRIVERS LICENSE

Thank you for choosing KEYSTONE BANK.

Yours Faithfully,
Mr. Fani Brighton

For:
KEYSTONE BANK PLC

The customer is duped into thinking they are going to be wired a large sum of money by Mt103/202 because their loan is approved. But before they can receive the money the client has to pay numerous costs and fees to the issuing bank before they can send the Mt103/202 SWIFT. Sadly in most cases no REAL Mt103/202 payment ever arrives!

People get blinded by greed and sucked into this scam which has no valid commercial reason for this type of transaction ever. Wise clients will stop and ask themselves the simple question. What is the normal commercial reason any customer would consummate this type of transaction? If there is no sensible, valid, reasonable commercial reason for this transaction then DONT DO IT!

In this scam customers are told they just need to have a bank account to receive a 30 Million dollar Mt103, when they receive the 30 Million Dollar Mt103 payment, the customer is allowed to keep 5 Million Dollars and then he needs to wire the other 25 Million Dollars to bank coordinates that are provided to him by the scammer. Yes you get 5 Million dollars for receiving stolen funds, being a part in a Money laundering chain and paying the 25 Million of stolen money to a new clean account as you are instructed by a person you have never seen and never met. Its a GREAT DEAL until you go to jail!

The problem is when the Police finally get around to investigating the stolen funds and cash, they trace the SWIFT Mt103 right to your account.

You then have two options repay the 30 million dollars that was stolen or go to jail. Judges in these cases have been particularly harsh with «innocent receivers» who claim they knew nothing about the fraud but were happy to bank a 5 million dollar profit for letting the funds pass through their account.

This is pure and utter foolishness. Don’t ever get involved in it. There are far easier ways to legally make money such as our Managed SBLC Program. Use low risk investment strategies to build your wealth with Secure Platform Funding.

Written by Bruce Green

The Last 200 Blogs

Navigation

Archives

Office Hours

Secure Platform Funding

Office Phone

Email Us:

Encrypted Email:

WhatsApp Encrypted Messaging

Telephone: +447577400780
Download the app at: https://www.whatsapp.com/

Compliance: We operate in full compliance with the RMI Associations Law as a Non Resident Corporation and confirm that we do not provide the granting of policies of insurance or assuming insurance risks, trust services or banking, nor do we provide any services inside the Marshall Islands.

Disclaimer: For security purposes, staff training, to assist in resolving complaints and to improve our customer service, all our email communications are monitored & telephone calls are recorded.

Источник

Форматы SWIFT (на примере MT103)

Категория 1. Клиентские платежи и чеки.

Категория 2. Переводы финансовых организаций.

В Приложении № приведено подробное описание сообщения SWIFT формата MT 103 как наиболее часто применяемого в качестве сообщения исходящего типа.

Система TELEX (на примере TX 103)

В качестве факторов, способствовавших распространению системы TELEX можно перечислить следующие:

-предоставление спектра услуг, во многом аналогичного услугам системы SWIFT ;

-отсутствие ряда ограничений, присущих системе SWIFT (например, наложение ограничений по длине ряда полей (тэгов);

— наличие в качестве внешней системы у контрагента банка только системы TELEX (т.е. по ряду причин контрагент произвел подключение к системе SWIFT ).

3.6. Неснижаемые остатки по счетам ЛОРО как инструмент по

привлечению ресурсов банка

Сутью привлечения средств банков-респондентов является увеличение ресурсов банка в обмен на начисление по счетам ЛОРО определенного процента.

Иными словами в результате заключении дополнительного соглашения на ФО (дополнительного к договору корреспондентского счета) банков-респондент обязуется в течени и срока договора не нарушать оговоренный в договоре размер остатка по своему ЛОРО счету. Банк, со своей стороны, обязуется с определенной

периодичностью выплачивать банков-респонденту кредитовые проценты по фиксированной процентной ставке, зафиксированной в договоре.

Достижение предварительной договоренности о заключении договора осуществляется банком на межбанковском рынке с достаточно большим числом его участников. При этом каждый из банков-респондентов может заключать в любой момент времени любое число дополнительных соглашений на ФО.

В Приложении №3 приведен пример образец договора дополнительного соглашения на ФО.

Качественный рост числа договоров и их объемов приводится на Диаграмах №5 и №6 соответственно (графические представления получены на основе данных Таблицы №5).

Также определенный интерес представляет анализ сроков дополнительных соглашений в разбивке по категориям.

Дополнительные соглашения делятся на категории в зависимости от суммы привлеченных средств: малые, средние и большие.

Соответствующие зависимости приведены на Диаграмме №7 и №8 (графические представления получены на основе данных Таблиц №6 и

Анализ данных Таблиц №6 и №7 показывает что в результате проводимой банком процентной политике банки-респонденты стали хранить на своих ЛОРО счетах большие суммы на большие сроки. Таким образом, процентная политика банка в части привлечения сре дств кл иентов на ФО может быть признана успешной.

3.7. Перспективы развития и пути совершенствования корреспондентских отношений

целях укрепления сотрудничества многие подобные услуги могут оказываться бесплатно.

Для банков в условиях колебания процентных ставок и валютных курсов является необходимостью рациональное использование средств на корреспондентских счетах путем тщательного регулирования остатков на своих счетах у других банков, с одной стороны, и максимально выгодного использования средств на счетах своих корреспондентов у себя, с другой стороны.

Широкое внедрение компьютерных систем в банковскую практику диктуется также и тем, что конкуренция у банков, ведущих корреспондентские счета, во многом основывается на том, насколько оперативной и полной является предоставляемая информация, которая в современных условиях стала товаром на рынке банковских услуг и используется для достижения оптимальных условий ведения счетов.

Проблема остатков на счетах тесно связана с вопросом стоимости банковских услуг, предоставляемых корреспондентам. Обычно эти остатки (может быть оговорен минимальный беспроцентный остаток) размещаются банком, ведущим счет, на рынке для покрытия операционных расходов и получения прибыли. В условиях невысоких процентных ставок имеет место определенная взаимовыгодность отношений: один банк получает средства, которые мог бы использовать

В результате банки стали пересматривать основу построения доходности своих операций по корреспондентским счетам, дополнив ее комиссиями. Несмотря на последовавшее понижение ставок на рынке, тенденция к переводу операций по корреспондентским счетам на комиссионную основу сохраняется.

Таким образом, основными направлениями работы по совершенствованию корреспондентских отношений с банками являются: выделение в организационной структуре банков специальных подразделений занимающихся непосредственно корреспондентскими отношениями, широкое внедрение средств автоматизации и компьютеризации, контроль за рациональным использованием средств на корреспондентских счетах, оптимизация корреспондентской сети за границей и внутри страны.

Источник

MT-103 ONE-WAY Credit Enhancement/Collateral Receiver Needed

By equityone,
July 24, 2020 in Global Topics

Recommended Posts

Join the conversation

You are posting as a guest. If you have an account, sign in now to post with your account.
Note: Your post will require moderator approval before it will be visible.

Similar Content

NB: Any message outside the scope of this deal/offer will ignored. Sorry in advance.

1. BOTH PARTIES SIGN DOA.
2. INVESTOR / [Banned Words Removed] WILL THEN UPLOAD THE FUNDS AND SEND THE BLACK SERVER SCREEN WITH TRN CODE TO THE 禁止內容.
3. 禁止內容 WILL LOG IN TO GLOBAL SERVER COMMON ACCOUNT FOR EURO AND TRACE AND LOCK THE FUNDS USING THE TRN WITHIN 24 HOURS AND PROVIDE THE PROOF OF LOCKING TO THE INVESTOR / [Banned Words Removed].
4. ONCE THE TRN IS LOCKED AND RECEIVED PROOF OF LOCKING, INVESTOR / [Banned Words Removed] WILL ISSUE THE SWIFT COPY ALONG WITH THE TRANSACTION CODE TO 禁止內容 WITHIN 24 HOURS.
5. 禁止內容 ENTERS THE TRANSACTION CODE TO DOWNLOAD THE FUNDS TO 禁止內容’S BANK COMMON ACCOUNT.
6. ONCE THE DOWNLOAD IS COMPLETED, THE FUNDS WILL BE DISTRIBUTED TO DESIGNATED ACCOUNTS AS DISCUSSED AS PER PGL WITHIN 48 TO 72 HOURS.

Total deal : 10B Euros
First tranche : 10M
Sharing ratio : নিষিদ্ধ সামগ্রী 35%+5%

Источник