alliance lite 2 что это
Программное обеспечение SWIFT
Интерфейсы SWIFT по работе с сообщениями
Alliance Access
Ведущий программный продукт на рынке программного обеспечения, позволяющего подключаться и отправлять сообщения через сеть SWIFT. Более 2,000 инсталляций по всему миру и 20-летний период истории развития показывают, что интерфейс предлагает своим пользователям высокий уровень производительности и отказоустойчивости. Интерфейс обладает высокой степенью масштабируемости, что позволяет легко адаптировать его к любой величине Вашего трафика. Продукт поддерживается на основных операционные системах: Windows, Linux and UNIX (AIX and SUN), и использует Alliance Web Platform SE в качестве графического интерфейса для работы конечных пользователей. Alliance Access позволяет подключаться к сети SWIFT с одним или несколькими SWIFT BIC, обладает широкими возможностями по маршрутизации сообщений, гибкими настройками по интеграции с внешними приложениями, средствами для автоматизации операций администрирования. Alliance Access может использоваться в качестве «единого окна» для агрегирования различных типов трафика для различных сервисов: FIN, InterAct и FileAct.
Alliance Entry
Представляет собой упрощённую версию Alliance Access для пользователей и предлагает базовые опции по обмену информацией между внешними приложениями и SWIFT. Alliance Entry позволяет подключаться только с одним SWIFT BIC для обмена сообщениями. Интерфейс содержит сокращенное количество опций, которые требуют минимальных затрат на эксплуатацию и поддержку. С помощью Alliance Entry можно обмениваться сообщениями стандартов MT и MX, а также файлами через сервис FileAct. Интерфейс поддерживается только на операционной системе Windows и использует Alliance Web Platform SE в качестве графического интерфейса для работы конечных пользователей.
Ниже приведено краткое сравнение возможностей Alliance Entry и Alliance Access.
Расширенная и гибкая маршрутизация
Простые правила маршрутизации
Операторы могут быть разделены на логические группы, сообщения могут быть разделены на логические потоки. Таким образом, можно ограничить видимость потоков сообщений для различных групп операторов.
Все операторы находятся в одной логической группе и имеют доступ ко всем сообщениям.
Практически все рутинные операции могут быть автоматизированы.
Операции входа в сеть SWIFT выполняются вручную. Только архивирование сообщений и событий автоматизируется.
Нет ограничений на количество обрабатываемых сообщений.
Лицензия ограничивает количество сообщений. Можно отправлять и принимать до 1000 сообщений в день.
Поддерживается до 256 собственных BIC, с разделением сообщений и ограничением видимости между ними.
Поддерживается только один собственный BIC.
Количество операторов в лицензии: 640.
Количество операторов в лицензии: 20.
Операционные системы: Windows, RHEL, Solaris, AIX
Операционные системы: Windows
Поддерживаемые адаптеры для внешних приложений: Automated File Transfer, SOAP, MQHA.
Поддерживаемые адаптеры для внешних приложений: Automated File Transfer.
Поддерживаются плагины от сторонних разработчиков.
Поддерживается использование внешней БД
Не поддерживается использование внешней БД
Облачные решения SWIFT
Alliance Lite2
Alliance Lite2 – сервис, обеспечивающий подключение по облачной инфраструктуре к системе SWIFT, а также к взаимосвязанным приложениям и сервисам. Alliance Lite2 отвечает запросам большинства новых пользователей SWIFT по количеству и объему обрабатываемых сообщений, имеет высокую степень надежности и безопасности при минимальных первоначальных вложениях и ежемесячной абонентской плате. Alliance Lite2 поддерживает все типы сообщений SWIFT (MT и MX), позволяя обмениваться сообщениями FIN и InterAct, а также файлами с использованием службы FileAct. Пакет поддерживает как автоматический, так и ручной ввод сообщений, добавляя гибкость, отвечающую требованиям бизнеса. Помимо обмена сообщениями, Alliance Lite2 предоставляет доступ к сервисам Browse, которые предлагаются по сетям SWIFTNet финансовыми учреждениями и рыночными инфраструктурами. Alliance Lite2 не требует собственной инфраструктуры или установки сложных приложений. Для доступа необходим обычный персональный компьютер или ноутбук, подключение к Интернету, установленный браузер Internet Explorer и персональный USB-ключ, предоставляемый SWIFT.
В рамках Alliance Lite2 предоставляется «установка под ключ», которая включает: услуги по управлению проектом, детализацию бизнес-требований, настройку решения согласно оговоренным требованиям, удаленную инсталляцию. В рамках удаленной инсталляции предусматривается обмен тестовыми сообщениями, обучение персонала на действующей системе и электронный курс по теме «Passport to SWIFT».
Основные преимущества Alliance Lite2:
Alliance Remote Gateway
ARG имеет следующие преимущества для пользователей:
Alliance Lifeline
Обеспечивает экстренную связь со SWIFT в случае недоступности основного и резервного подключения, например, по причине аварии или глобального сбоя. Простой и удобный в эксплуатации, данный сервис позволяет обмениваться сообщениями и использовать сервисы SWIFT до момента восстановления основной площадки.
Alliance Lifeline использует облачный сервис Alliance Lite2 и включает пользовательский интерфейс, подключение к SWIFT и набор согласованных сервисов. Alliance Lifeline настроен на работу в режиме «холодного ожидания» и готов к активации в соответствии с требованиями заказчика, согласованными на этапе подключения. Когда основное подключение к SWIFT становится недоступным, пользователь направляет запрос в SWIFT для активации Alliance Lifeline. Активация происходит согласно стандартным требованиям по безопасности. Весь процесс занимает до 90 минут. Доступ к Alliance Lifeline осуществляется через обычный компьютер или ноутбук с использованием браузера Internet Explorer и персонального USB-ключа, предоставляемого SWIFT. При необходимости может использоваться защищенное VPN-соединение.
SWIFT доставит все сообщения и файлы, которые были направлены в адрес пользователя в период недоступности основного соединения и активации Alliance Lifeline. Alliance Lifeline предоставляет базовый сервис по выверке сообщений. Пользователь может запросить отчет по всем сообщениям, обмен которыми происходил во время сбоя основного соединения, или копии этих сообщений.
В базовом варианте работы сервиса требуется запрос его активации. SWIFT также предлагает расширенную версию сервиса (Premium), при которой Alliance Lifeline всегда активен для отправки сообщений. В этом случае Вы не тратите время на ожидание активации сервиса при недоступности основной и резервной площадок и оплачиваете только за дни, в которые обменивались сообщениями с использованием Alliance Lifeline. Расширенная версия сервиса доступна всем пользователям.
К основным преимуществам Alliance Lifeline относятся:
«БИЗНЕС-ЦЕНТР», 12 этаж, ул. Новый Арбат, 21, Москва
Alliance Lite2 в SWIFT — как это работает?
Alliance Lite2 — это ПО, предназначенное для любого клиента SWIFT, включая предприятия, инвестиционных менеджеров, дистрибьюторов средств и агентов по трансферам, которые хотят подключиться к SWIFT. Вы можете использовать Alliance Lite2 для отправки и получения сообщений транзакций, используя сервисы FIN, InterAct, FileAct и Browse через SWIFTNet.
Alliance Lite2 включает веб-интерфейс и AutoClient. Ваша организация может использовать оба варианта для ручных или автоматических операций.
Автоклиент проводит операции на автомате (акцептует платежи), а ручной способ требует действий от того самого оператора, которого все жаждут.
Схематично это выглядит так
С позиции банка back-office Application — это АБС и модуль интеграции со SWIFT. То есть тут не всегда все автоматически. Чаще все просто API автоклиента используется для взаимодействия с АБС.
Существует три типа пользователей Alliance Lite2:
Для упрощение понятия, кто есть такие «операторы» — простым языком это будет, скажем так: »офицеры».
Сотрудники безопасности в банках обычно представляют собой системных администраторов, и их функция в альянсе создавать операторов (пользователей), назначать им права (права в альянсе могут быть разными).
Операторы выполняют повседневные операции (например, создание сообщений, мониторинг и одобрение (привычнее наверное — ‘‘Акцепт»).
Чуть подробнее:
Функции, доступные операторам, зависят от прав, которые раздал админ. Согласно их разрешениям, операторы могут выполнять следующие задачи:
Оператор может иметь разрешение на создание транзакций сообщений, но может не иметь разрешение на утверждение этих сообщений. Другой оператор может иметь разрешение для создания и утверждения транзакций сообщений, в том числе собственных.
Это весь набор функций. Больше не бывает. Я покажу дальше интерфейс, и все будет понятнее. Когда ваш постановщик попросит сделать что-то в альянсе, вы можете конкретно спрашивать, какие из этих функций.
SWIFT создает первоначальный, «технический», сертификат для двух сотрудников службы безопасности, и они хранят свой сертификат на личном токене (как я говорил, это обычно системный администратор и вторым пользователем часто бывает назначенное лицо, чаще всего не знающее, что это такое; просто правила регламентирую двоих).
В процессе установки безопасник заменяет сертификат начальной загрузки новым сертификатом. Сертификат основан на новой паре открытого и закрытого ключей, созданной локально на личный токен. При первом входе в систему сотрудники службы безопасности клиента должны изменить пароль, который защищает токен.
Создание пары сертификата и ключа на защищенном от несанкционированного доступа токене гарантирует, что закрытый ключ полностью секретен. Ключ не известен ни одной другой стороне, даже SWIFT. Только человек, который имеет действующий токен и знает пароль, связанный с этим токеном, может использовать Alliance Lite2.
Итог
На самом деле. Токен реально скопировать. Пароль снифить. И это все равно не даёт гарантий, что все получится и вы разбогатеете. Хотя шансы уже резко вырастут.
Запуская в сеть банка троян, собирая информацию о паролях, сертификаты и условия работы, многие хакеры уводят деньги из банков.
Автор: Кирилл Руддин, аналитик Freedman Сlub Crypto News
Alliance Lite2 — почему так популярен среди банков
Мы продолжаем нашу серию статей о закрытом банковском сообществе: как все происходит и с помощью каких инструментов. Сегодня мы углубленно рассмотрим функционал Alliance Lite2 (если вы не понимаете, о чем идет речь, вот вводная статья). Вы прикоснетесь к изнанкам банковского дела своими корсчетами через SWIFT.
Типы сообщений в Alliance Lite2
Для начала рассмотрим некоторые примеры сообщений, которые можно обрабатывать с помощью Alliance Lite2.
Платежные сообщения (MT), такие как:
Казначейские сообщения (MT), такие как:
Инструкции по ценным бумагам (MT):
Далее мы будем рассматривать вход офицера в Alliance Lite2 и выполнение базовых операций. Это интересно, потому что даёт понимание, как банк управляет своими корсчетами через SWIFT.
В большинстве банков эта система сейчас одинакова. Минимальный инструмент управления — это Telex система перевода денежных средств и средство общения между банками. Следом за ним стандартом де-факто стал Alliance от SWIFT.
Alliance Lite2 позволяет создавать и отправлять различные типы сообщений
Сообщения FIN. Они делятся на две группы:
Сообщение APC (MT), которое позволяет вам общаться с организацией SWIFT и ее пользователями.
MX сообщения формата ISO 20022 на основе XML (MX), которые позволяют передавать более обширные данные для более сложных бизнес-транзакций.
Сообщения File. Позволяют отправлять или получать файлы с помощью службы FileAct.
Все эти сообщения мы будем детально разбирать на примерах далее.
Alliance Lite2 включает редактор для создания и управления сообщениями MT, MX или сообщениями (APC). Редактор также используется для редактирования шаблонов сообщений MT, APC или MX.
Редактор, используемый для отправки и получения сообщений FileAct, немного отличается от редактора сообщений для MT, MX и APC.
Действия, которые вы можете выполнять с сообщением, контролируются правами в профиле офицера, а также текущим статусом сообщения.
Список действий таков:
Примечание
Обратите внимание, тут негде написать слова EURO, OUR с ошибками! Если у вас в свифте, который якобы поставил офицер есть грамматические ошибки и неправильно сгенерирован референс, то вас точно обманывают.
Автор: Кирилл Руддин, аналитик Freedman Сlub Crypto News
Alliance Lite2
Your connection to the financial industry
Alliance Lite2 features and benefits
Manual and automated message exchange
Alliance Lite2 enables manual or automated message exchange with your financial counterparties and offers the following features:
Back office integration
For customers with additional integration requirements, we offer SWIFT Integration Layer (SIL) which supports Alliance Lite2 integration with hundreds of applications, including: treasury management systems (TMS), front- and back-office applications, payments systems, banking systems, ERP systems and more. SIL also enables you to use current in-house message formats, converting them into versions that can be processed over SWIFT.
Implementing Alliance Lite2
To get started with Alliance Lite2, all you need is a standard PC or laptop with Internet Explorer browser, a telecoms connection to SWIFT, via the internet or SWIFT Alliance Connect, and the secure Alliance Lite2 USB token provided by SWIFT. Automated message processing requires a further Windows server running in the background.
The whole implementation process is fully customised and managed by SWIFT’s Consulting Services team, ensuring smooth on-boarding from start to finish. To familiarise you with the service, a personalised tutorial is also provided, explaining how to use Alliance Lite2 on a day-to-day basis.
Service and support
The service doesn’t stop once you are on-board. Alliance Lite2 comes with global 24/7/365 support, the SWIFT Standard Plus Support package. An additional support service, SWIFT Peace of Mind, is also available, providing remote assistance with activities such as message creation, new user access, security token enablement and RMA request fulfilment. Further product configuration changes are also possible on request.
Optimising your connectivity
While connecting to Alliance Lite2 over the internet is an option, for optimal resiliency SWIFT recommends connecting to Alliance Lite2 via one of our Alliance Connect solutions, which provide a managed virtual private network (VPN).
Как в Alliance Lite2 создавать сообщения
Данная статья является дополнением к циклу статьям о банковском деле и в ней мы продолжим изучать Alliance Lite2 и сегодня рассмотрим самое интересное, как создавать сообщения. По сути, это и есть «офицерская поставка«. Обратите внимание на каком этапе вы получаете отчётные документы, чтобы в дальнейшем вас не вводили в заблуждение.
Любая поставка через Alliance будет выглядеть одинаково!
Создание FIN или системного сообщения:
1) Из меню Message Creation нужно выбрать FIN Message: New и у вас откроется окно, где вы можете выбрать сообщения, которые хотите создать.
2) Выберите логический терминал из раскрывающегося списка Sender Logical Terminal.
Значение, введенное в поле «Логический терминал отправителя» при создании сообщения, автоматически сохраняется и предлагается в качестве начального значения, когда тот же оператор создает другое сообщение.
Если вы выберете в Alliance терминал заканчивающийся на X, то будет использоваться синтаксис по умолчанию при создании и проверке сообщения. Если этот синтаксис отличается от установленной версии стандарта сообщений FIN, вы не сможете увидеть всю категорию FIN.
Логический терминал, как вы уже догадались — это BIC отделения банка или иного финучреждения, от которого вы планируете делать сообщения.
3) Выберите соответствующую категорию сообщения в раскрывающемся списке FIN Category.
Значение, введенное оператором в поле «FIN Category» при создании сообщения FIN, автоматически сохраняется. Это предлагается в качестве начального значения, когда тот же оператор создает другое сообщение FIN с использованием вышеуказанного графического интерфейса.
Появится список типов сообщений, доступных в выбранной категории:
4) Дальше нужно заполнить поля нового сообщения.
5) Сообщение нужно сохранить, удалить, поставить в очередь или то, что вам нужно в данный момент.
На этом действие по работе с сообщением в Alliance заканчивается.
В следующей статье мы рассмотрим как работают offline платежи.
Автор: Кирилл Руддин, аналитик Freedman Сlub Crypto News